Cum spală cartelurile de cocaină miliarde de dolari: De la valize cu bani la criptomonede

Conform datelor ONU, între 2014 și 2023, producția de cocaină din Columbia s-a multiplicat de peste șapte ori, atingând aproape 2.700 de tone anual. Această expansiune vine cu o problemă majoră pentru traficanți: gestionarea și „curățarea” sumei imense de bani generați ilegal. Estimările specialiștilor arată că aproximativ un sfert din aceste fonduri sunt spălate prin diverse instrumente financiare, mai scrie The Conversation.

Etapele clasice ale spălării banilor din cocaină

Procesul tradițional de spălare a banilor implică trei faze:

1. Introducerea sumelor în sistemul financiar;
2. Masacarea originii prin tranzacții repetate;
3. Integrarea finală, care conferă aparența de legalitate.

În realitate, numeroase grupări infracționale utilizează doar parțial aceste etape, oprindu-se adesea după primele două.